Qua điều tra ban đầu, Chuẩn là nhân viên Marketing ở các tỉnh Tây Nguyên, làm việc cho Công ty Cổ phần phân bón Đạt Nông (trụ sở đóng tại tỉnh Vĩnh Long).
Tháng 4 đến tháng 7 năm 2018, Chuẩn quen biết anh Trần Minh Hải (chủ một cơ sở cho thuê xe ô tô tự lái, trú xã Hòa Thắng, thành phố Buôn Ma Thuột).
Qua mối quan hệ này, Chuẩn thuê 3 ô tô của anh Hải rồi mang đi cầm cố được 331 triệu đồng. Toàn bộ số tiền được Chuẩn sử dụng vào việc trả nợ do thua cá độ bóng đã trước đó.